2021年湖北自考房地产投资课程考试大纲

第一部分  课程性质与目标
一、课程性质与特点

《投资学》是全国高等教育自学考试经济管理类投资理财专业的必修课程，是为培养和检验自学应考者的房地产投资基本知识和实践能力而设置的一门专业课程。

二、课程目标与基本要求
本课程教学的基本目标是培养学生掌握房地产投资的基本概念、基本理论和基本方法，适应从事个人投资理财和为客户投资理财工作的需要。要求学生了解房地产投资的基本原理和基本策略，把握房地产投资的基本概念和范畴，熟悉房地产投资的基本方法和技能，具有运用房地产投资理论和方法分析、解决实践问题的初步能力。
三、与本专业其他课程的关系
本课程依据投资学的基本理论，结合房地产投资的特殊性以及我国房地产市场发展的实际情况，对房地产投资基本理论和方法进行了较为系统的介绍，是投资理财专业的一门应用性专业课程。学习本课程要求具有投资学、房地产经济学等方面的相应知识。



第二部分  考核内容与考核目标
第一章  房地产投资基本问题
一、学习目的与要求
本章主要介绍房地产投资基本概念和基本理论。通过本章学习，要求学生掌握房地产投资的含义和类别，房地产投资的目的和特性；熟悉房地产投资的一般程序和基本分析内容；了解房地产投资的产生和发展趋势。
二、考核知识点与考核目标
（一）房地产投资的定义和分类、房地产投资的目的和特性（重点）
识记：投资、房地产投资、房地产资产、房地产资产权益、房地产直接投资、房地产间接投资、房地产开发投资、房地产置业投资、现金流收益、避税收益、销售收益
理解：房地产投资的定义、房地产投资的目的、房地产投资的特性。
应用：收集资料，比较房地产投资与股票、基金等投资工具之间的收益和风险。
（二）房地产投资的一般程序和房地产投资基本分析内容（次重点）
识记：房地产投资分析、可行性分析、财务分析
理解：房地产投资的一般程序；房地产投资分析的必要性、任务，房地产投资分析的内容，房地产投资项目可行性分析与投资分析的不同。
应用：收集资料，了解不同国家和地区房地产投资程序的异同。
（三）房地产投资的产生和未来发展趋势（一般）
识记：工业化、城市化、个人投资、机构投资
理解：房地产投资产生于近代资本主义工业化和城市化时期。工业革命刺激了城市的发展，资本主义商品经济得以充分发展，房屋和土地得以商品化并进入市场，构成房地产业生产经营活动的客体，才形成房地产业，产生了房地产投资。现代城市化的大发展，为资本主义房地产业的大发展提供了机会，推动了房地产投资的大规模增加。未来房地产投资将从个人投资转为机构法人投资，从单一房地产投资转为多房地产资产投资组合投资，从国内房地产投资转为全球性房地产投资，从实体的投资转为财务的投资。
应用：收集资料，总结中国房地产投资发展状况。
第二章  住宅投资                          
一、学习目的与要求
本章主要介绍住房投资的相关知识。通过本章的学习，要求学生了解住宅的含义和分类，以及我国城市住宅投资基本状况，掌握住宅投资的含义、分类与特点，住宅开发投资的影响因素，自住型和投资型新房购置的选择要素，自住型和投资型二手房购置的选择要素；熟悉新房开发和置业投资的含义和程序，新房、二手房联动投资，以租养房的含义、类型、运作和风险。
二、考核知识点与考核目标
（一）住宅投资的含义、分类与特点，住宅开发投资的影响因素，自住型和投资型新房、二手房购置的选择要素（重点）
识记：住宅投资、自住型购置、投资型购置、新房、二手房
理解：住宅投资的含义与分类。住宅投资是目前房地产投资最主要的一种类型，较为注重居民生活方式与生活需求，投资内容和方式较为单一、易于掌控，回报和风险相对较低，金融支持力度最大，也容易出现过热，政府干预最为深入和全面。住宅开发投资过程中注重市场需求分析、区位选择、投资时机选择、项目策划和开发方式的选择等。新房、二手房置业投资中，因用于自住和纯粹投资之间的不同，在区位、时机、住宅产品、交易方式以及物业服务注重程度等方面表现出一定的差异。
应用：住宅投资特点对房地产投资分析有何影响？
（二）新房开发投资和置业投资的含义和程序，新房、二手房联动投资，以租养房的含义、类型、运作和风险（次重点）
识记：联动投资、以租养房、以房养老/倒按揭
理解：新房开发投资和置业投资的含义和程序。新房、二手房联动投资。以租养房是一种较为常见的以租养房的投资形式，是指投资者在房地产二级市场上用按揭方式购买新建居住物业，而后在三级市场上出租物业以获取的租金收入来偿还按揭月供，主要有买新租旧和买新租新两种类型，都存在租金收益容易波动与银行月供款较为固定之间的风险。
应用：了解身边不同形式的住房投资形式。

（三）住宅的含义、分类和特点（一般）
识记：住宅、商品住宅、经济适用房、限价房、共有产权房、公租房、学区房、商住两用房、养老物业
理解：住宅是指由服务人类居住为主要目的的土地及建筑物所组成的供人们日常生活居住的房屋及其权利，在我国不同的发展阶段可以划分成不同的类别，在现阶段主要分为商品住宅和保障性住宅、买卖住宅和租赁住宅等。
应用：收集资料，了解我国城市住宅供应的基本状况。
第三章  商业房地产投资
一、学习目的与要求
本章主要介绍商业房地产投资的相关知识。通过对本章的学习，要求学生了解商业房地产的含义、分类和特点，以及我国商业房地产投资的发展状况；掌握商业房地产投资的含义、分类与特点，商业房地产开发投资和商业房地产置业投资的影响因素；熟悉商业房地产开发投资的含义、特点和程序，一手商铺和二手商铺投资的含义、特点和程序。
二、考核知识点与考核目标
（一）商业房地产投资的含义、分类与特点，商业房地产开发投资和置业投资的影响因素（重点）
识记： 商业房地产投资、商业房地产投资模式
理解： 商业房地产投资的含义、类型与特点。    商业房地产投资是一种重要的房地产投资类型，是指投入资金用于商业房地产的开发建造或者将资金投入已运行的商业房地产或购买商业房地产的有关证券，以获得相应收益的一种房地产投资行为；较为注重选址、商业研究和商业运营管理，在开发经营上遵循社会专业分工，回报和风险相对更高，对金融支持的要求较高。商业房地产开发投资过程中注重市场分析，尤其是商圈分析和商业研究，对区位选择要求高，遵循先商业规划后建筑设计的次序，尽早组建专业招商组织，重视商业房地产的运营管理，着眼于商业经营收益和商业物业的长期增值，对经营能力要求极高等；商业房地产在其发展过程中，因各国经济发展阶段和投资环境的不同，出现了各具特色的开发投资模式。商业房地产置业投资中，区位是首要考虑的因素，产品是基础，再结合考虑时机以及投资经营税费等因素。
应用：商业房地产投资特点对房地产投资分析有何影响？
（二）商业房地产开发投资的含义、特点和程序，一手商铺和二手商铺投资的含义、特点和程序（次重点）
识记：商铺、产权式商铺、一手商铺、二手商铺
理解：商业房地产开发投资的含义、特点和程序。在我国，商铺是主要的小规模商业房地产投资实物对象。一手商铺属增量物业，由投资者直接向开发商购买，因此，投资者在面对开发商时交易地位严重弱势，而且交易时间较短，对投资者的专业和经验要求较高。二手商铺属存量商铺，一般运行过一段时间，因此，投资对象可见性高，产权清晰，有较多选择，投资可控性较高，投资回收速度较快，风险相对较小。
应用：了解身边不同形式的商铺投资形式。
（三）商业房地产的含义、分类和特点（一般）
识记： 商业房地产、近邻型，社区型，区域型，超区域型，销品茂、商业街、商业综合体
理解：商业房地产有广义和狭义之分，广义上是指用于商业用途或者具备商业功能的地产，也称收益性房地产；狭义上是指用于各种零售、餐饮、娱乐、健身服务、休闲等经营用途的房地产，在国外称为零售地产。这里指的是狭义的商业房地产。商业房地产作为商业服务业的生产资料，主要满足经营需求，提供商业经营和公共服务空间，适应多样化用途，与城市发展关联性极强，具有较高的投资性，其价值取决于所经营的行业与经营能力。商业房地产可以从所经营的行业类型、消费行为、建筑形式、市场范围、规模以及运作模式等角度划分为不同的类型。
应用：收集资料，了解我国商业房地产投资的发展状况。
第四章  写字楼及其他房地产投资
一、学习目的与要求
本章介绍除住宅、商业房地产之外的其他物业投资的有关知识。通过本章的学习，要求学生了解写字楼、旅游房地产和工业房地产的含义、分类和特点，以及三类房地产投资在我国的发展状况；掌握写字楼、旅游房地产和工业房地产开发投资和置业投资的含义和影响因素；熟悉写字楼、旅游房地产和工业房地产的投资特点。
二、考核知识点与考核