2021年湖北自考投资学原理课程考试大纲

第一部分  课程性质与目标
一、课程性质与特点

《投资学》是全国高等教育自学考试经济管理类投资理财专业的必修课程，是为培养和检验自学应考者的投资学基本知识和实践能力而设置的一门专业基础课程。

二、课程目标与基本要求
本课程教学的基本目标是培养学生掌握投资学的基本理论、基本方法和基本技能，适应从事个人投资理财和为客户投资理财工作的需要。要求学生了解投资学的基本原理和相关模型，把握投资学的基本概念和范畴，熟悉投资学的基本方法和技能，具有运用投资理论和方法分析、解决实践问题的初步能力。
三、与本专业其他课程的关系
本课程将投资基本知识、融资、项目投资、证券投资以及宏国际投资的内容有机结合为统一的整体，对投资理论和方法作了较全面的介绍，是投资理财专业的先修课程之一，对学生学好后续专业课具有重要的基础作用。学习本课程要求具有数学、经济学、金融学、会计学等方面的相应知识。


 
第二部分  考核内容与考核目标
第一章  导论
一、学习目的与要求
本章主要介绍投资和投资学相关基本知识。通过本章学习，应掌握投资的基本概念，认识投资的要素，掌握投资的分类和不同种类投资的特点，了解投资学的研究对象和研究方法。
二、考核知识点与考核目标
（一）投资的定义、投资的特点（重点）
识记：投资、投资主体、投资客体、投资目的、投资方式、投资的风险、投资周期
理解：投资的定义及投资的组成要素、投资的主要特点
（二）投资的分类（次重点）
识记：直接投资、间接投资、实物投资、金融投资、私人投资、公共投资
理解：按投资的运作方式分为直接投资和间接投资；按投入资金所增加的资产种类分为实物投资和金融投资；按投资主体不同分为私人投资和公共投资；投资的特点
（三）投资学的研究对象、理论基础、研究方法（一般）
识记：宏观投资、中观投资、微观投资、项目的实施管理、风险投资、生产性投资的循环
理解：投资学研究内容的特殊性表现在两个方面，一是投资学侧重研究宏观经济中的投资问题，二是投资学主要从项目角度，分析投资项目的实施和管理。投资学的研究方法有五种：理论与实践相结合；实证分析与规范分析相结合；历史分析与比较分析相结合；系统分析与定量分析相结合；静态分析与动态分析相结合。
第二章  投资与经济发展                          
一、学习目的与要求
本章主要介绍投资与经济增长、技术进步之间的关系。通过本章的学习，应认识马克思主义再生产理论，了解近代西方经济学家对西方发达国家经济增长的规律性分析，掌握投资和经济增长的理论基础，把握投资、经济增长、技术进步这三者的关系。
二、考核知识点与考核目标
（一）投资和经济增长的理论基础（重点）
识记：投资乘数理论、哈罗德-多马模型、加速数理论
理解：投资乘数理论是凯恩斯主义宏观经济理论的重要基石。投资增加额所带来的国民收入增加额的倍数就是投资乘数。投资乘数等于边际储蓄倾向的倒数。哈罗德-多马模型表示国民收入增长率等于该社会的储蓄率除以资本产量比率。加速数理论的中心内容是投资支出水平的变动取决于产量水平的变动。
（二）经济增长因素分析的相关理论（次重点）
识记： 马克思主义再生产理论、索洛剩余
理解： 经济增长方式可归结为扩大再生产的两种类型，即内涵扩大再生产和外延扩大再生产。外延扩大再生产主要通过增加生产要素的投入，来实现生产规模的扩大和经济的增长。而内涵扩大再生产，主要通过技术进步和科学管理来提高生产要素的质量和使用效益来实现生产规模的扩大和生产水平的提高。运用柯布一道格拉斯生产函数，将资本和劳动作为主要的经济增长要素，同时又将经济增长的余值归结为技术进步的作用。
（三）投资、经济增长、技术进步的关系（一般）
识记：技术进步是促进经济增长的重要因素，投资则是推动技术进步的主要因素
理解：技术成果的创造、应用和推广不断促进经济的增长。投资对技术进步有很大影响。投资是技术进步的载体，任何技术成果的应用都必须通过某种投资活动来体现，技术本身也是投资的结果。技术进步的产生和应用都离不开投资。
第三章  投资体制
一、学习目的与要求
本章主要介绍投资体制相关知识。通过对本章的学习，应该掌握投资体制概念及中外投资体制的差异，了解西方投资体制和社会主义国家投资体制，认识我国投资体制改革的指导思想和改革措施。
二、考核知识点与考核目标
（一）投资体制概念、中西方投资体制差异（重点）
识记： 投资体制、市场经济国家的投资体制、转轨期中国的投资体制
理解： 投资体制的基本概念、投资体制的组成、投资体制与经济体制的关系、市场经济国家和转轨期中国的投资体制运行机理分析特点、市场经济国家和转轨期中国投资运行中的宏观经济管理的表现
（二）西方国家与社会主义国家的投资体制（次重点）
识记：投资主体、投资体制的演变
理解： 西方主要发达资本主义国家的投资主体以私人为主，政府为辅。长期奉行政府干预的凯恩斯主义经济政策。从以英美为代表的西方国家的投资体制演变看，政府在投资中的角色逐步淡化，退居次要、辅助的地位。具有代表性的社会主义国家的投资体制大致有三种：高度集权型投资模式、分散型投资体制模式和综合型投资体制模式。
（三）中国投资体制改革历史（一般）
识记： 中国投资体制改革的五次高潮
理解：第一次高潮以1984年国务院发布《关于改革建筑业和基本建设管理体制的若干问题的暂行规定》为标志。这一阶段的重点主要集中在对项目建设实施阶段的管理体制进行全面改革。第二次高潮以1988年国务院发布《关于投资体制近期改革方案》为标志。这一阶段重点集中在对资金来源、政府投资范围以及经营方式进行初步改革。第三次高潮以1992年初邓小平南方谈话为标志。南方谈话以后，经济体制市场化改革的步伐明显加大，配合这一新形势，在投资领域以市场为取向的指导思想更加明确。第四次高潮以2004年《国务院关于投资体制改革的决定》为标志。第五次高潮以2013年党的十八届三中全会后《中共中央关于全面深化改革的若干重大问题的决定》为标志。
第四章  投资结构
一、学习目的与要求
本章的重点是投资结构的含义、投资结构合理化的标准、投资结构与投资效益和经济增长的关系、投资结构调控的目标，难点是投资结构与投资效益和经济增长的关系。通过本章的学习，学生应该深刻了解投资结构的含义、投资结构合理化的标准、投资调控的对策，了解我国投资的第三产业结构的现状以及发展趋势、我国投资结构的历史进程。
二、考核知识点与考核目标
（一）投资结构的含义、投资结构合理化的标准、投资结构对投资效益和经济增长的关系、投资结构调控的目标（重点）
 识记：国民经济结构、经济结构、经济增长、地区经济结构、产业结构
 理解：投资结构的含义、从宏观和微观两个角度来确定投资结构是否合理化、投资对经济结构和产业结构的影响、经济结构对经济增长的关系
 应用：如何实现投资结构的调整来实现经济增长
（二）投资结构的分类、投资结构合理化的标准、投资合理化的战略选择和政策选择（次重点）
 识记：投资结构、投资来源、投资分配结构、投资产业结构、投资的用途结构
 理解：投资优化的标准
 应用：投资调控的对策
（三）产业结构的分类、产业结构的变化趋势、我国投资的三次产业结构的现状与发展趋势、我国投资结构的历史演变（一般）
 识记：两大部类分类法，农业、轻工业、重工业分类法，三大产业分类法，四产业划分法
 理解：产业投资结构的分类、产业投资结构的变化趋势、我国投资的三次产业结构的现状及发展趋势、我国投资结构的历史演变
 应用：我国投资的三次产业结构的现状及发展趋势
第五章  融资概论
一、学习目的与要求
本章的重点是融资的含义、特点及其分类，难点是融资决策中融资规模和资本结构的确定。通过本章的学习，学生应该深刻理解融资的含义和分类，熟练掌握资本成本和最佳资本结构的含义，了解影响资本结构的因素及负债资本在资本结构中的作用。
二、考核知识点与考核目标
（一）融资的含义及分类（重点）
识记：直接融资、间接融资、资金融通、股权融资、债权融资、证券融资、银行贷款融资、项目融资、传统融资
理解：直接融资和间接融资、项目融资与传统融资、股权融资和债权融资的主要特点以及其差异
应用：能够根据企业实际具体情况选择合适的融资方式
（二）项目融资决策的确定（次重点）
识记：融资决策、融资规模、资本结构、资本成本、财务风险、最佳资本结构、每股利润分析法、比较资本成本法、比较公司价值法
理解：融资决策是在融资前，对融资活动确定目标和方向，合理选择一个能够实现融资预期目标的最优方案的活动过程。