2021年湖北自考保险企业经营管理学课程考试大纲

第一部分  课程性质与目标
一、课程性质与特点
1. 课程性质

《保险企业经营管理学》是高等教育自学考试保险专业必修的专业基础课程之一。通过本课程的学习，使学生一方面能够了解目前国内外保险企业经营管理的研究成果和理论建树，另一方面培养学生发现保险实务中的经营管理问题并诠释问题的能力，启发学生的理论思辨能力和应用能力，使学生能够应用保险经营管理学的理论知识和方法更好的参与和推动保险实务活动。

2.课程特点
   保险企业经营管理学是研究保险市场主体经营管理活动的特点与规律的一门科学学科，保险理论与保险实务紧密结合，具有交叉性、综合性、实践性和运用性的特点。该课程结合我国保险业发展的实际情况，同时参照国内外一些保险管理的有益经验，系统阐述保险公司经营管理理论，经营管理实务和经营管理效益，通过学习可以掌握保险经营的规律，掌握保险经营实务的基本知识和技能，掌握保险经营效益的内容和评价指标等。在整个课程的学习过程中力求反映保险经营管理前沿研究动态，并结合本课程的实践性要求，特别突出案例教学的特点，以增强教学的生动性，提高学生的学习兴趣。
1. 课程目标
保险企业经营管理学是根据全国普通高校的实际需要和学科建设的要求，以培养新型的保险人才为目标而开设的一门专业课程。主要讲授了保险公司经营的概况，保险市场管理，保险公司营销管理，保险承保管理，保险理赔管理，保险公司投资管理，保险公司财务管理，保险公司偿付能力管理，保险公司的再保险管理，保险公司计划与统计管理，保险公司人力资源管理，保险公司经营效益评价等内容。本课程立足于我国保险经营与管理实务，利用理论与实践相结合的方法、逻辑与历史相结合的方法、定性与定量相结合的方法，全面分析和研究我国的保险经营与管理。通过学习，力求使学生掌握保险经营实务的基本原则、基本知识、基本技能，对保险公司的实际经营状况有一定深度的了解和掌握，以满足我国保险公司经营管理的要求。
2. 基本要求
    了解保险企业经营管理学的学科特点，掌握保险企业经营管理学的研究方法，在学习过程中要按照市场经济的要求掌握保险经营管理的特点与规律；在方法上要以经济学方法为主，并辅之以相关的法律、行政和技术等方法；同时要结合我国保险经营管理的规律和原则，来分析相关问题。
三、与本专业其他课程的关系
1．保险企业经营管理学是一门集保险、管理、保险精算、财务管理等多学科交汇综合的课程。因此，应尽可能地在先修或自学《宏微观经济学》、《政治经济学》、《货币银行学》、《管理学》、《保险学》等课程的基础上进行学习。
2．本课程将为保险专业其它课程的学习打下必要的基础。


第二部分  考核内容与考核目标
第一章   保险公司经营导论
一、学习目的与要求
本章是全书的总纲，在学习时应了解保险企业经营管理学的学科特点，能够深入认知保险企业经营管理学的学科性质，把握保险经营的商品属性、 保险公司的经营环境、 保险公司的经营原则、 保险公司的经营目标。
二、考核知识点与考核目标
（一）重点知识
1. 识记：
理论费率（依据不同风险单位和保险公司的业务费用支出而厘定的费率。理论费率由纯费率和附加费率两部分组成）
实际费率（是保险理论费率的市场化，也是政府宏观监管下的费率）
2. 理解：
简述寿险费率厘定的要素。
分析保险公司经营的内部环境和外部环境。
3．应用：
请结合中国传统的社会、文化等因素，分析人们对保险商品属性的认识。
（二）次重点知识
1. 识记：
监管费率（为了保护被保险人的利益，由监管机构代表政府对保险实际费率做出的最低要求）
纯费率
2.理解：
简述保险经营的特殊原则
保险理论费率、实际费率和监管费率三者之间的相互关系。
3. 应用：
从保险公司财务管理的角度分析保险经营目标及其相互之间的关系。
（三）一般知识
1. 识记：
附加费率（根据保险公司的营业费用确定的）
2.理解：
保险商品具有哪些的特性？
保险公司经营的一般原则和特殊原则是什么？
3.应用：
请你结合实际分析保险商品的“社会管理器”的使用价值。


第二章   保险市场管理
一、学习目的与要求
通过本章的学习，了解保险市场的特点与构成要素、保险市场的组织形式与组织结构。熟悉保险市场供需分析、保险市场机制的运行。熟练掌握保险市场的监管目标、监管形势、监管体系、监管内容和监管方法。
二、考核知识点与考核目标
（一）重点知识
1. 识记：
保险市场（保险商品的供给方、保险商品的需求方、各类保险商品以及促成保险交易的保险中介方）
保险股份有限公司（现代保险公司制度下最典型的一种组织形式）
实体监管
现场检查
非现场检查
2.理解：
保险市场具有哪些特点？（保险市场交易的对象与风险直接相关、是一种特殊的“期货”交易市场、非即时结清市场）
简述保险股份有限公司和相互保险公司的特点。
分析影响保险供给和需求的主要因素以及保险市场机制的特殊作用。
3.应用：
试结合实际谈谈我国人寿保险市场的供求状况。
以寿险公司为例，谈谈保险公司各主要职能部门的功能与作用。
（二）次重点知识
1. 识记：
专业自保公司（由某一行业或公司为本系统或本公司提供保险保障的组织形式）
相互保险公司（人寿保险业特有的一种非营利性的公司组织形式，在西方国家的寿险业中占有特别重要的地位）
2.理解：
保险监管有哪些形式？（公告监管、规范监管和实体监管）
简述保险监管的必要性和目标。（保险监管的必要性：保险企业的公共性、保险合同的特殊性、保险技术的复杂性；保险监管的目标：保证保险公司的偿付能力、维护保险市场的正常次序、保证保险公司的公平和公正）
3. 应用：
在保险市场中价值规律、供求规律和竞争规律的特殊作用是什么？
（三）一般知识
1. 识记：
保险监管体系（保险监管法规、保险监管机构、保险行业协会和保险信用评级）
2. 理解：
列举保险监管的主要内容。（一是市场行为的监督管理；二是偿付能力的监督管理）
简述国有独资保险公司的特点和组织结构。（特殊的国有保险公司、特殊的独资公司、特殊的有限责任公司）
3.应用：
试结合实际谈谈我国财产保险市场的供求状况。


第三章   保险营销管理
一、学习目的与要求
保险公司获得长期利润的关键是向客户提供满意的服务，因此保险营销对保险业务经营至关重要。通过本章的学习，把握保险营销的概念与发展阶段，分析保险营销环境，了解保险新险种的开发。熟悉传统的保险营销模式，努力实践创新的保险营销模式。
（一）重点知识
1. 识记：
保险营销的4P要素（产品、价格、促销和分销渠道）
网络营销（通过互联网开展电子商务，整个销售过程，包括接触、选择产品、填写保单、缴费都在网上实现，即在线投保）
银行保险（银行与保险公司采用的一种相互渗透和融合的战略）
保险经纪人（基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，依法收取佣金的有限责任公司）
2.理解：
分析保险营销的宏观环境因素。（经济环境因素、有关的法律法规、社会环境和自然环境、技术环境）
网络营销有哪些优点？存在哪些风险？（网络营销的优点：大大降低了展业成本、增加了新的销售机会、有利于提高保险服务质量；网络营销的风险：安全风险、法律风险、道德风险）
银行保险的合作方式有哪些？（合作协议方式、合资公司方式和建立金融服务集团）
简述保险经纪人的执业原则。
3.应用：
简述新险种开发的主要步骤。（构思的形成、构思的筛选、市场分析、新险种的设计、试销及其营销策略、新险种商品优化）
（二）次重点知识
1. 识记：
保险营销
保险专业代理人（专门从事代理保险业务并以代理保险业务手续费为主营业务收入的保险代理人。包括专业代理公司和个人代理人）
保险兼业代理人（因其行业特点，在主营业务之外兼营代理保险业务的单位）
2.理解：
分析保险营销的微观环境因素。
什么是电话直销？它有什么优缺点？（电话直销优点：销售成本低、较好的保有和利用客户资源；电话直销缺点：买卖双方接触度低、拒绝率高、销售成本低）
3. 应用：
在新险种开发时如何优化险种组合？
（三）一般知识
1. 识记：
电话直销（保险公司通过专业的呼叫中心，针对目标客户进行销售）
险种质量优化策略
2.理解：
保险经纪人的业务运作主要包括哪些方面？（为投保人拟定投保方案、办理投保手续；为投保人提供防灾防损、风险评估、风险管理咨询服务；代为被保险人或受益人索赔；安排分入、分出业务）
3.应用：
试述我国网络营销发展的现状。


第四章