自考金融法试题_全国2007年10月自考试卷

全国2007年10月高等教育自学考试金融法试题

湖北自考网3月6日整理
课程代码：05678
一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。
l.属于中国人民银行货币政策委员会的当然委员的是（      ）
A.国家外汇管理局局长 B.国家发展与改革委员会主任
C.财政部部长 D.审计署审计长
2.中国人民银行不能从事的业务是（      ）
A.公开市场业务 B.再贴现
C.经理国库 D.向地方政府贷款
3.某商业银行未同客户协商，擅自为客户办理了一张银行卡，该行为违反了银行与客户关系的原则之一，该原则是（      ）
A.信用原则 B.自愿原则
C.公平原则 D.平等原则
4.根据2OO3年修改后的《商业银行法》，可以对商业银行实施接管的机构是（      ）
A.中国人民银行 B.国务院银行业监督管理机构
C.国务院 D.财政部
5.以下关于外资金融机构的表述，错误的是（      ）
A.外资金融机构经营存款业务，应该缴存存款准备金
B.外资金融机构不能经营人民币业务
C.外资金融机构应确保其资产的流动性
D.外资金融机构应按照规定计提呆账准备金
6.农村信用社的权力机构是（      ）
A.理事会 B.监事会
C.社员代表大会 D.理事长
7.以信托法律关系主体作为分类标准，信托可以分为个人信托、雇员受益信托、公司法人信托以及（      ）
A.公益信托 B.贸易信托
C.不动产信托 D.金融信托
8.以下不属于《贷款通则》所规定的借款人的是（      ）
A.企事业法人 B.其他经济组织
C.个体工商户 D.具有限制行为能力的自然人
9.根据《贷款通则》的规定，有权批准贷款人豁免贷款的机构是（      ）
A.中国人民银行 B.财政部
C.国务院 D.审计署
1O.根据《中华人民共和国担保法》，可以作为抵押财产的是（      ）
A.某企业所有的汽车 B.某农民分得的自留地
C.某企业被查封的汽车 D.某幼儿园的教学设备
11.以下有关质押的表述，错误的是（      ）
A.质物灭失，质权也就消灭 B.股份可以作为质物
C.债权消灭，质权也就消灭 D.质押合同自签订之日起生效
l2.根据县级以上国家安全机关的正式通知，银行可以暂停支付储蓄存款，但停止支付的期限最长不得超过（      ）
A.3个月 B.6个月
C.9个月 D.12个月
13.“为储户保密”原则的含义是（      ）
A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询
B.银行应当拒绝人民银行以外的任何单位和个人的查询
C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询
D.银行应当拒绝法律规定的公检法等部门以外的任何单位和个人的查询
14.人民银行制定并公布人民币贷款的基准利率和优惠利率，商业银行发放贷款利率
（      ）
A.有上限限制 B.无上限限制
C.经批准的无上限限制 D.资本充足率达到8%的无上限限制
l5.即期外汇交易的交割时间是（      ）
A.买卖成立的当日或次日 B.买卖成立的当日
C.买卖成立的次日 D.买卖成立的第3日
16.定期储蓄存款在存期内如遇利率调整，其计息方式是（      ）
A.利率调高时分段计息，利率调低时按原利率
B.按存款时利率
C.按取款时利率
D.按平均利率
17.以下不属于《外汇管理条例》规定的外汇形式的是（      ）
A.外国货币 B.外币有价证券
C.外国房地产 D.特别提款权
18.根据《证券法》的规定，向社会公开发行股票的票面总额超过一定的金额应当由承销团承销，该金额是人民币（      ）
A.3000万元 B.5000万元
C.1亿元 D.2亿元
l9.根据修订后的《证券法》的规定，在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的一定期限内不得转让，该期限是（      ）
A.3个月 B.6个月
C.9个月 D.12个月
2O.下列表述不正确的是（      ）
A.公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件的，由中国证监会决定暂停其股票上市
B.公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者的，由中国证监会决定暂停其股票上市
C.公司有重大违法行为的，由中国证监会决定暂停其股票上市
D.公司最近二年(武汉自考)连续亏损，由中国证监会决定暂停其股票上市
21.可转换公司债券申请上市应当符合的条件是（      ）
A.可转换债券的实际发行额在人民币5000万元以上
B.可转换债券的期限在2年以上
C.可转换债券的实际发行额在人民币1亿元以上
D.可转换债券的期限在3年以上，但不超过4年
22.基金契约当事人不包括（      ）
A.基金发起人 B.基金管理人
C.基金托管人 D.基金经理人
23.在公司发生的下列情况中，应作临时报告并公告的情况是（      ）
A.直接或间接持有另一上市公司发行在外的普通股3%以上
B.直接或间接持有另一上市公司发行在外的普通股5%以上
C.直接或间接持有另一上市公司发行在外的普通股6%以上
D.直接或间接持有另一上市公司发行在外的普通股9%以上
24.期货交易所为了防止市场风险过度集中于少数交易者和防范操纵市场行为，对会员和客户的持仓数量进行限制的制度称为（      ）
A.期货保证金制度 B.期货交易的涨跌停板制度
C.期货的限仓制度 D.期货的大户报告制度
25.《证券法》规定，上市公司应当公布（      ）
A.年度报告、中期报告、临时报告
B.年度报告、中期报告
C.年度报告、临时报告
D.年度报告、中期报告、临时报告、季报

二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）
26.存款准备金制度
27.票据贴现贷款
28.资本项目
29.利率
30.公司债券

三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）
31.简述《商业银行法》对关系人及其贷款限制的规定。
32.简述我国商业银行的备付金制度。
33.简述外汇的作用。
34.简述开放式基金和封闭式基金的区别。

四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）
35.试述中国人民银行的货币政策目标。
36.试述客户对银行的义务。

五、案例分析题(本大题共2小题，每小题1O分，共2O分)
37.2OO5年7月3O日，甲公司向乙银行申请贷款2OO万元用于购买原材料。两个月后，乙银行与甲公司签订了借款合同，约定金额2OO万元，月利率8‰，还款期限2OO6年9月3O日。同时，该借款合同中的担保条款约定：“甲公司不能履行债务时，由保证人丙公司承担一般保证责任。”丙公司在担保方一栏加盖了公司公章和法定代表人印章。贷款到期后，甲公司因项目投资失败，未能偿还本息。乙银行要求丙公司承担保证责任，代为清偿借款，丙公司加以拒绝。乙银行遂将甲公司和丙公司一并起诉，请求法院判决它们承担连带还款责任。
问：(1)本案当事人之间存在哪些基本的法律关系?
(2)本案中的保证合同是否有效?为什么?
(3)丙公司能否拒绝承担保证责任?为什么?
38.2006年5月2O日，甲公司总裁A先生打电话给公司董事B先生，通知他两天之内将召开一次特别董事会。这时，B先生正住在某饭店。虽然董事会还有两天才召开，他已经获悉了有关公司合并的传闻。他在饭店里给他的父亲C先生、他的儿子D先生和他的秘书E小姐打了电话，建议他们指示各自的经纪人关注甲公司的股票，并暗示他们应该买进该公司的股票。除C先生外，D、E都在2006年5月2l至22日，大量买进了甲公司的股票。2006年5月29日，甲公司向证券市场公布了其与太平洋公司合并的消息。
问：(1)B先生是不是知悉证券交易内幕信息的知情人员，为什么?
(2)B先生的行为是否构成内幕交易，为什么?