自考金融法试题_浙江省2004年1月自考试卷

浙江省2004年1月高等教育自学考试金融法(一)试题

湖北自考网3月6日整理
课程代码：00256
一、填空题(每空1分，共10分)
1.__________是中国人民银行制定货币政策的咨询议事机构。
2.存款准备金、再贴现和公开市场业务均是中央银行的__________工具。
3.商业银行的经营原则有效益性原则、__________原则和__________原则。
4.设立城市商业银行(合作银行)的最低注册资本数额为__________元人民币。
5.法律规定只有商业银行才可以吸收__________存款。
6.外资金融机构从中国境内吸收的存款不得超过其总资产的__________。
7.通过证券交易所的股票交易，投资者持有一上市公司已发行股份的__________时，应当在该事实发生的__________个工作日内，向中国证监会和证交所作出书面报告，通知该上市公司，并予以__________。

二、单项选择题(在每小题的四个备选答案中选出一个正确答案，并将其号码填在题干的括号内。每小题2分，共20分)
8.《贷款通则》不适用于下列何种金融机构?(      )
A.信托投资公司                      B.中国工商银行
C.城市合作银行                      D.外资银行
9.下列选项中不属于中国人民银行的金融监管工作的是(      )。
A.对金融机构市场准入的审查                B.存款准备金制度
C.检查金融机构的分业经营情况              D.规定商业银行的资本充足率
10.设立商业银行所依据的法律有(      )。
A.商业银行法                          B.公司法
C.中央银行法与商业银行法              D.商业银行法与公司法
11.我国商业银行的资本充足率不得低于(      )。
A.8%               B.10%
C.15%              D.20%
12.下列外资金融机构中不得从事经营性金融业务的是(      )。
A.外国银行在中国的分行             
B.外资保险公司在中国的分公司
C.外国银行驻华代表处             
D.外资投资银行在中国的子公司
13.不动产信托的风险主要由何人承担?(      )
A.委托人              B.受托人
C.受益人              D.委托人和受托人
14.某公司以人民币偿付应当以外汇支付的货款，该行为属于何种行为?(      )
A.套汇              B.逃汇
C.骗汇              D.非法买卖外汇
15.下列不属于证券交易内幕信息知情人员的选项为(      )。
A.发行人的董事             
B.持有公司5%以上股份的股东
C.与发行股票公司有交易关系的企业管理人员             
D.证监会工作人员
16.某上市公司在年度财务报告中通过做假账提高经营业绩，使投资者误以为是绩优股而纷纷买进。该上市公司行为属于(      )。
A.操纵证券交易市场              B.虚假陈述
C.欺诈客户              D.内幕交易
17.在何种情况下股份有限公司可以收购自己的股票?(      )
A.只要通过公开的股票市场就可以收购             
B.只要与持股者达成协议就可以收购
C.只要为减少公司资本而注销股份就可以收购             
D.只要证监会批准就可以收购

三、多项选择题(在每小题的五个备选答案中选出二个至五个正确答案，并将正确答案的序号填入题干的括号内。错选、多选、漏选均不得分。每小题2分，共10分)
18.商业银行对客户有下列义务(          )。
A.公告利率             
B.不得拖延支付存款本金和利息
C.不得无故拖延支付存款本金和利息
D.延期支付存款的，须加付延期支付的利息
E.延期支付存款的须加付延期支付的利息及因此而给储户造成的其它经济损失
19.人民币的发行原则是(          )。
A.经济发行              B.计划发行                  C.市场发行
D.集中发行              E.调拨发行
20.金融租赁具有以下特点(          )。
A.融资与租物相结合              B.所有权与使用权分离
C.风险由承租人承担              D.以租金形式归还本息
E.租赁期满由承租人购买设备
21.下列符合目前我国对外汇管理法律规定的有(          )。
A.人民币经常项目下有条件可自由兑换
B.我国境内不得以外币计价结算
C.人民币可自由兑换
D.国家对经常性国际支付和转移，不予限制
E.国家实行国际收支申报制度
22.在中国设立外国银行分行的申请条件是(          )。
A.申请者在我国境内已设立代表机构2年以上
B.申请者提出设立申请前1年年末总资产不少于200亿美元
C.申请者所在国家与中国签订协议
D.申请者所在国家或者地区有完善的金融管理制度
E.申请者在我国境内有金融业务经验

四、名词解释(每小题4分，共20分)
23.金融期货
24.法人股
25.承销协议
26.质押贷款
27.复牌

五、简答题(每小题5分，共15分)
28.商业银行向关系人发放贷款有何种限制?
29.为保护人民币，《中国人民银行法》有何禁止性规定?
30.请简要列举《外汇管理条例》所规定的外汇形式。

六、论述题(共15分)
31.试述公司型投资基金和契约型投资基金的区别。

七、案例分析(共10分)
32.A公司向B公司借款，双方签订了一份借款协议，借款金额为600万元人民币，借款利率为20%(月利率)，借款期限半年。应B公司的要求，A公司找到有关系的C银行，请C银行为其借款提供担保。C银行以B公司为受益人出具了保函。保函中规定：“借款到期，如A公司未还清上述款项，C银行将代其清偿。”至还款期满，A公司无力还款。B公司多次催讨未果，遂对C银行提起诉讼，要求其还款付息。
问题：(1)C银行是否应承担保证责任?为什么?
          (2)C银行是否应承担责任?为什么?