自考金融法试题_浙江2002年1月自考试卷

浙江2002年1月高等教育自学考试金融法(一)试题

湖北自考网3月6日整理
课程代码：00256
一、填空题(每空1分，共10分)
1.存款准备金制度是中央银行的一种________工具。
2.中国人民银行通过一级交易商在二级市场上买卖国债或外汇，从而调节市场货币供应量或汇率，这种业务称为________。
3.《商业银行法》第46条规定，商业银行同业拆借的期限最长不得超过________个月。
4.商业银行的组织形式、组织机构适用________法的规定。
5.商业银行不得向关系人发放________贷款。
6.外资银行、合资银行的最低注册资本为________亿元人民币的等值自由兑换外币。
7.我国目前实行贷款业务特许制度，即只有经过________批准的金融机构才能从事贷款业务。
8.股票发行人申请其发行的股票上市，其股本总额不得少于人民币________万元。
9.公司股票在上海证交所申请上市，必须由1至2个上海证交所认可的机构推荐并出具________。
10.通过证交所的交易，投资者持有一个上市公司已发行的股份的30%时，继续收购的应当依法向所有股东发出________。

二、单项选择题(在每小题的四个备选答案中选出一个正确答案，并将其号码填在题后的括号内。每小题2分，共20分)
11.设立商业银行的最低注册资本数额为(      )
A.5亿元人民币                          B.2亿元人民币
C.5000万元人民币                       D.10亿元人民币
12.下列机构中具有独立法人地位的是(      )
A.中国人寿保险公司杭州分公司          B.中国人民银行上海分行
C.福建兴业银行                        D.中国工商银行浙江分行
13.商业银行贷款余额与存款余额的比例不得超过(      )
A.75%                    B.65%
C.35%                    D.45%
14.我国商业银行与信托业、证券业实行(      )
A.混业经营                    B.分业经营
C.兼业经营                    D.综合经营
15.下列关于设立外资银行的表述错误的选项是(      )
A.申请者须有中方股东                   
B.申请者在中国境内已设立代表机构2年以上
C.申请者提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元                   
D.申请者所在国家或地区有完善的金融监管制度
16.外资银行经营的业务中受到限制的选项是(      )
A.进出口结算                    B.外汇存贷款
C.外汇担保                    D.人民币存贷款
17.信托存款的风险由何人承担?(      )
A.全部由受托人承担                    B.部分由受托人承担
C.全部由委托人承担                    D.部分由委托人承担
18.下列关于证券经纪业务表述正确的选项是(      )
A.证券公司可以接受投资者的全权委托
B.证券公司可以为投资者提供融资
C.证券公司可以获取佣金                   
D.证券公司可以对投资者作盈利保证
19.《贷款通则》中规定的贷款人的义务有(      )
A.要求借款人提供与借款相关的资料                   
B.根据借款人的条件，决定贷与不贷
C.依约从借款人账户上划收贷款本金与利息                   
D.应当公开贷款要审查的资信内容和发放贷款的条件
20.贷款人的下述行为必须得到人民银行批准(      )
A.在贷款将受损失时，依据合同规定，采取使贷款免受损失的措施
B.了解借款人的生产经营活动和财务活动情况
C.对自然人发放外币币种的贷款                   
D.对单位发放委托贷款

三、多项选择题(在每小题的五个备选答案中选出二个至五个正确答案，并将正确答案的序号填入题目后的括号内。错选、多选、漏选均不得分。每小题2分，共10分)
21.综合类证券公司可以从事下列业务(          )
A.作为经纪人为客户买卖股票                    B.作为投资者自己买卖股票
C.为客户融资                    D.为客户融券
E.证券承销
22.证券公司在从事证券经纪业务时不得为下列行为(          )
A.接受客户委托，代理其买卖证券，赚取拥金
B.接受客户委托，代理其买卖证券，分享盈利
C.接受客户全权委托，代理其买卖证券，赚取拥金
D.将客户资金与自营资金组合投资
E.与客户共担风险，共负盈亏
23.下列贷款属于不良贷款的是(          )
A.呆账贷款                    B.呆滞贷款
C.展期贷款                     D.可疑贷款
E.逾期贷款
24.商业银行法规定，下列部门有权查询、冻结个人储蓄账户(          )
A.法院                    B.检察院                  C.公安机关
D.海关                    E.税务
25.商业银行的下列哪些行为违反了法律规定?(          )
A.给存款大户发奖品                    B.有奖储蓄
C.帮助借款单位办理拆借                D.给存款大户较高的利息
E.主动上门宣传储蓄

四、名词解释(每小题4分，共20分)
26.最高额抵押
27.自营贷款
28.票据贴现贷款
29.汇率
30.A股

五、简答题(每小题5分，共15分)
31.简述担保贷款的种类。
32.简述人民币发行的原则。
33.股票上市后持续信息披露包括哪些内容?

六、论述题(共15分)
34.试述开放式基金和封闭式基金的区别。

七、案例分析(共10分)
35.1994年5月，A公司向银行提出担保申请，请求银行为其与B公司签订的货物买卖合同(由A公司从B公司处购买一批原材料)提供履约保函。双方签订了《履约担保协议书》，约定受托银行出具有条件不可撤销的履约保函。受益人为B公司，担保金额为580万元人民币。随后，银行出具了履(武汉自考)约保函，保函中写明，“应买方的申请，我行在此开立以你方(即B公司)为受益人的不可撤销的保函，担保金额为580万元人民币。在你方充分履行了合同义务的前提下，如果买方未能按合同规定支付贷款，我行保证代为支付。”其后，B公司以A公司未能按时支付货款为由，向银行提出索赔。
问题：该银行应承担何种保证责任?为什么?

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